债务管理系统
一、软件开发背景及概述: 近年来各级政府、各类开发区、城投公司承担的建设项目繁多，建设资金缺口巨大，各种融资平台应运而生，融资金额十分庞大，涉及多种的融资方式，如直接银行融资、信托产品、向第三方借款（企业、单位、个人）、发行债券、融资租赁、BT项目、PPP项目等；以及在各类工程项目建设中的欠款，从而形成隐性债务；还有在对外担保中形成的或有债务；这些政府性债务的形成，在基础设施建设、促进社会经济发展、改善民生等方面发挥了重要的作用。然而，由于疏于对债务总量的管理和债务风险的预警，地方政府性债务目前呈现出规模巨大、风险隐蔽、管理失控的状态，为地方财政、经济形势和政府信用等都带来了潜在的威胁。因此如何深入贯彻落实新修订的预算法和国务院关于深化预算管理制度改革、加强地方政府性债务管理的各项规定，按照明确责任、规范管理、疏堵结合、防范风险、公开透明的管理原则，构建举借有度、偿还有方、管理有序、监管有力的政府性债务监管体制，确保政府性债务规模合理、风险可控、使用规范，促进经济社会持续健康发展，是摆在各级政府、各类开发区、城投公司领导面前的重要课题。特别是国务院总理李克强在2014年3月5日上午十二届全国人大二次会议的政府工作报告中说：要建立规范的地方政府举债融资机制，把地方政府性债务纳入预算管理，推行政府综合财务报告制度，防止和化解债务风险。充分说明加强政府性债务管理已迫在眉睫。为此我公司凭借十多年来为政府经济管理部门开发各类软件的经验，汇聚一批财政财务专家、审计金融专家、风险控制专家、信息化专家等，经过长期多个单位实地调研，开发出了“政府性债务管理系统”（以下简称系统）。它能全口径动态实时监控各级政府、各类开发区、有关融资平台、城投公司等政府性债务“借和还”的全过程，是推进财政科学化精细化管理，有效防范财政金融风险的重要抓手，是政府性债务管理工作的重要工具。 二、系统目标: （一）系统以各级政府、各类开发区、城投公司等政府性债务 “借和还”为主线，实现对融资和还本付息情况实时全面进行管理和监督。 （二）系统依据政府债务管理的实际需要，以债务信息平台为基础，通过建设项目信息、融资贷款、拆借资金、潜在债务、或有债务，债务偿还为核心管理，实现政府性债务动态实时监控。 （三）系统通过IP地址+用户名+登录密码，实现安全登录；角色+权限控制，实现分部门、人员的工作范围，实现上下级多级次的管理。 （四）系统可实现单一融资部门使用，也可实现地方政府、各类开发区、各城投公司等对所属的融资平台、归口管理部门的共同使用。 三、系统架构及硬件需求: （一）软件：基于浏览器运行的B/S体系结构，主要编程语言：JAVA、JavaScript，数据库工具：SQL SERVER2005。在服务器上安装程序和数据，与其在同一局域网中的电脑都可以用浏览器通过用户和密码运行访问。如有不在同一办公地点的员工需要操作，则在具有公网IP后，可以在因特网的环境下进行访问操作。 （二）硬件：需要专用服务器及网络设备，用于存放程序和数据。如需更高的数据安全要求，可采用双机、异地备份。 四、系统主要结构如下图所示:
五、系统业务管理流程
六、主要模块功能描述
（一） 债务合同管理
1、债务合同：用于管理债务举借的合同，包括债务单位和债权人，以及协议金额和授信期间以及利率等基本信息，还包括债务种类、类型、债权类型、债务用途、举借方式、担保单位等信息，可以统计出当前债务合同的债务本金和利息的总额和余额。债务合同还可以加入附件，将此债务合同从发生到结束的整个过程的所有电子信息都可以上传上去，供以后备查。
2、举借明细：每个债务合同的每次的举借信息，即资金实际到帐后的管理。包括举借日期、提款金额、还款方式、付息方式等信息。每一个债务合同里可以有多个举借明细。
3、还本计划：根据举借信息中的信息自动或手动生成还本计划。包括还本日期、计划还本金额。还本计划可以设置是否到期自动还本。
4、实际还本：根据还本计划来执行的实际已还本金的信息。包括还本日期、还本金额、凭证号、记帐日期等信息。实际还本操作后会自动更新举借明细和债务合同中的已还本信息。
5、付息计划：根据举借信息中的信息自动或手动生成付息计划。包括付息日期、计划付息日期。付息计划可以设置是否到期自动付息。
6、实际付息：根据付息计划来执行的实际已付利息的信息。包括付息日期、付息金额、凭证号、记帐日期等信息。实际付息操作后会自动更新举借明细和债务合同中的已付息信息。
7、融资费用：债务合同的实际发生的各种融资费用。包括费用名称、支付日期、费用金额、费用分类、会计凭证号和记帐日期等信息。
（二）债务合同管理中的附加模块
1、ＰＰＰ项目信息。用于管理ＰＰＰ项目的基本信息，包括项目名称，地址，合同金额，是否已回购，开竣工日期，以及回购日期和投资回报率等信息。
2、项目担保信息：用于管理举借合同的项目担保的明细信息。主要包括：借款单位名称、担保项目名称、担保金额、起止日期、借款期限等信息。
3、举借合同抵押信息：用于管理举借合同的抵押信息。主要内容包括抵押类型、证类型、编号、所有人、土地性质、面积等，还包括评估情况中的入帐价、合同价等信息和受押情况的信息。
4、对外担保：用于管理融资单位对外担保的信息。主要内容有：被担保人，担保方式，贷款银行，担保项目名称、本金、余额、起止日期、互保情况和反担保措施。
（三）各种计划信息
1、年度投资计划表：年初制的投资计划表，主要内容有项目名称、计划日期、项目性质、建设规模及内容、总投资、建设年限、年度投资额、年度计划安排资金等。
2、年度融资计划表：在有了年度投资计划表之后，需要根据资金的缺口来制订融资计划表。主要内容有：融资方式、计划日期、计划融资金额等信息。
3、年度偿债计划表：根据年度融资计划表和实际的举借信息来制订偿债计划表。主要内容有：债务种类、计划日期、本年偿还本金小计、本年偿还利息小计，还包括各个季度的债还本金和利息的信息。
4、融资平台年度收支计划表：主要内容有期初资金结余、经营收入、债务收入、其他收入和总收入，以及建设项目支出、拆迁补偿费、偿还债务、支付利息、管理费用、其他支出和总支出，计算后可得到期末资金结余。
5、融资平台收支情况汇总：主要内容包括期初余额、各类收入项目和支出项目的明细信息，和期末结余。
6、融资平台月度用款计划表：主要包括资金来源中的存款余额、融资金额、预计收入、其他收入和收入总计，月度用款计划中用于还本、付息、拆迁、工程款、运行费和其他费用等信息。
7、融资审批表：用于记录各种融资的审批情况，主要包括融资银行、融资金额、综合成本、期限、用户、抵押和担保信息、各个主管总门的审批意见等信息。也可以加入电子文档或扫描件作为附件保存。
（四）财力资源
1、银行帐户及存款：记录各个融资单位在各个开户行的活期存款、定期存款、银票保证金等存款信息。
2、房屋建筑物等资产存量情况：记录融资单位的房屋、建筑物等的资产、帐面价值、使用情况等信息。
3、土地资源存量情况表：记录融资单位所拥有的土地资产名称、座落地址、占地面积、估计价值、土地使用情况、土地证号等信息。
（五）综合查询和各类报表
1、债务合同台帐
（1）债务合同总体情况
（2）政府性债务余额构成表
（3）债务年度计划及支付情况表
（4）债务月度计划及支付情况表
（5）债务(融资)年度计划及实际支付情况表
（6）债务(融资)月度计划及实际支付情况表
（7）年度 1-12月偿还计划表
2、举借明细台帐
（1）举借明细台帐
（2）还本计划及执行情况台帐
（3）实际还本台帐
（4）付息计划及支付台帐
（5）实际付息台帐
（6）还本付息明细表
（7）分银行还本付息明细表
3、举借及还款汇总表
（1）地方政府性债务融资单位年度汇总表
（2）地方政府性债务种类年度汇总表
（3）地方政府性债务单位种类年度汇总表
（4）地方政府性债务融资单位月度汇总表
（5）地方政府性债务种类月度汇总表
（6）地方政府性债务单位种类月度汇总表
（7）债务单位年度1-12月偿还计划汇总表
（8）债权人年度1-12月偿还计划汇总表
可以根据债务合同的各种属性来进行多级的分类汇总。
4、还款计划及还款汇总表
（1）融资平台债务年度计划及支付情况汇总
（2）融资平台债务月度计划及支付情况汇总
（3）年度计划及支付情况按债务总类汇总表
（4）月度计划及支付情况按债务总类汇总表
5、融资费用及其他信息台帐
（1）融资费用台帐
（2）ＰＰＰ项目信息台帐
（3）担保项目信息台帐
（4）举借合同抵押台帐
（5）对外担保台帐
6、财力资源台帐及汇总表
（1）银行帐户及存款统计情况表
（2）房屋建筑物等资产存量情况
（3）土地资源存量情况表
7、各类计划表台帐
（1）年度投资计划表
（2）年度融资计划表
（3）年度偿债计划表
（4）融资平台年度收支计划表
（5）融资平台月度用款计划表
（6）融资平台收支情况汇总
（7）融资审批表
（六）系统中使用的编码有：
1、融资平台
2、债权人类型
3、债权人主管单位
4、担保单位类型
5、担保单位
6、建设项目
7、担保类型
8、债务用途
9、债务种类
10、举借方式
11、债务类型
12、债务分类
13、债务状态
14、债权类型
15、利率类型
16、本金还款方式
17、利息还款方式
18、偿债资金来源
19、融资费用分类
（七）系统设置
1、部门：所有的参与此系统的部门都要加入。
2、用户：所有可以使用此系统的人员必须加入用户模块，并设置操作权限后可登录本系统。
3、用户操作角色：根据用户的操作权限设置各种不同的操作角色。每种角色可以完成不同任务。将角色赋予用户后，用户即可以根据角色的权限设置来进行操作。
4、数据备份:记录数据备份的信息。数据备份将会在每天晚上自动进行。
5、操作日志:记录所有用户的所有增加、修改、删除数据的的操作,供以后备查。
6、登录日志：记录用户所有的登录信息。
产品展示
联系我们
地址: 无锡市中山路333号华光大厦5楼i座
邮编: 214001
总经理: 马建清 13093002338
副 总: 芮志强 13205280228
电话: 0510-82711013
传真: 0510-82737076
邮箱: hhco99@sina.cn
Copyright ©2016-2026 无锡华亨计算机工程有限公司www.hhco99.com All Rights Reserved.
地址: 无锡市中山路333号华光大厦5楼i座 邮编: 214001 联系人: 马建清
电话: 0510-82711013 传真: 0510-82737076 邮箱: hhco99@sina.cn
地址: 无锡市中山路333号华光大厦5楼i座 邮编: 214001 联系人: 马建清
电话: 0510-82711013 传真: 0510-82737076 邮箱: hhco99@sina.cn